邵阳日报·邵阳新闻在线讯（通讯员 李七香）近日，一名20岁的小伙子彭某到绥宁农商银行红岩支行柜台前要求从卡里面取45000元，柜员根据其外在特征和年龄特征立即提高警惕，询问其工作职业和取钱用途同时让客户扫断卡先锋码，客户声称在长沙上班，取钱归还朋友的借款，在沟通过程中，柜员发现客户的描述非常模糊，不愿意透露具体信息。

这进一步加深了柜员的怀疑，柜员立即向会计主管报告情况，会计随后在内部系统查询客户信息以及交易流水，发现彭某属于电信诈骗高风险人员，其账户流水入账资金为数字人民币系统汇入，确实可能存在违法交易，此时工作人员高度警觉，会计马上将情况汇报给支行行长并与总行科技运营部取得联系，曾行长对彭某再三询问的同时果断拨打红岩镇派出所电话，经总行科技部与公安机关的多方位核实，确认该客户持有的这张卡正涉及洗钱案件，涉案资金试图通过低于五万的小额多网点取现进行转移。

经过红岩支行工作人员的及时干预与果断行动成功堵截了洗钱资金，有效阻止了非法资金的流动，严格限制了彭某的银行卡，防止其再次持该卡犯罪，同时积极为公安机关提供有利线索。

近年来，电信诈骗猖獗，银行网点作为与客户接触的第一道防线，在防范金融风险、打击洗钱等犯罪行为中发挥着至关重要的作用。下一步，绥宁农商银行将持续打击金融违法犯罪行为，进一步强化组织领导，完善内部控制机制，加强员工识别金融犯罪各方面素质培训，深化警银联动及时掌握本地反诈工作最新动态，加大宣传力度等方面的工作，筑牢洗钱风险防线，为维护金融秩序的稳定与安全贡献力量。